שירות ניהול תיקים 2.0 – פלטפורמה אינטרנטית לניהול השקעות

רשות ניירות ערך פרסמה הוראה בדבר מתן "שירות ניהול תיקים 2.0", מודל שירות ניהול השקעות אינטרנטי המתבצע באמצעות השקעה בקרנות נאמנות.

במסגרת השירות, חברות בעלות רישיון ניהול תיקים העוסקות גם בשיווק השקעות, יוכלו להעניק ללקוחותיהם שירותי ניהול ושיווק השקעות באמצעות האינטרנט ועל ידי השקעה בקרנות נאמנות ייעודיות שייפתחו לצורך כך.

בהתאם להוראה, כל נותן שירות ינהל את השקעותיהן של 4 קרנות נאמנות ייעודיות, כאשר כל אחת מהן בעלת פרופיל סיכון שונה – סיכון נמוך, בינוני, בינוני גבוה וגבוה.

הליך הצטרפות  לשירות, והשירות עצמו יתבצעו באופן מקוון באינטרנט. תחילה, נותן השירות יברר את צרכי הלקוח ויקבע את דרגת הסיכון המתאימה לו. בהתאם הוא ימליץ לו על קרן הנאמנות הייעודית המתאימה לצרכיו.

לאחר מכן תינתן ללקוח אפשרות לרכוש את יחידות קרן הנאמנות הייעודית שהומלצה לו באופן ישיר על ידי המערכת המקוונת של נותן השירות.

שירות ניהול תיקים 2.0 נועד לתת מענה למטרות ולצרכים הבאים:

• נגישות להשקעות בשוק ההון באמצעות שירות של ניהול תיק על פלטפורמה של קרן נאמנות, על יתרונותיה המובהקים, גם לקהלים שאינם יכולים להימנות על מקבלי שירות ניהול תיקים הניתן באופן מסורתי;
• שירות פשוט, שיתבצע באופן דיגיטלי ובעלות נמוכה יחסית;
• קידום תחרות בתחום ניהול התיקים ופתיחת האפשרות בפני הלקוח לביצוע השוואה בין ביצועי חברות ניהול תיקים שונות.

לקריאת ההוראה המלאה לחצו כאן