הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מעדכנת את רשימת המדינות בסיכון של FATF

הארגון הבינלאומי FATF פרסם לאחרונה שתי הצהרות הקשורות בעדכון רשימת המדינות שהתנהלות מולן מהווה גורם סיכון בהקשר של עבירות בתחום הלבנת הון, מימון טרור ומימון פרוליפרציה. ה-FATF (ה-Financial Action Task Force) הוקם בשנת 1989, ומהווה שומר הסף הבינלאומי בתחומי הלבנת הון ומימון טרור, שמטרתו למנוע פעולות אלה באמצעות קביעת סטנדרטים אחידים בהיבטים הנוגעים לכך.

מה היא תחולת ההצהרות החדשות?

הרשימה השחורה

הצהרת ה-FATF בקשר לרשימה השחורה  מתייחסת לאיראן, צפון קוריאה ומיאנמר, ולגביהן קיימת "קריאה לפעולה". לגבי איראן, אשר טרם אשררה את אמנות פלרמו ומימון טרור, וצפון-קוריאה, שטרם טיפלה בליקויים המשמעותיים במשטר איסור הלבנת הון ומימון טרור שלה ובסיכוני הפצה של נשק להשמדה המונית, קורא הארגון לנקוט אמצעי מנע פיננסיים. לגבי מיאנמר, קורא הארגון לנקוט בבדיקת נאותות מוגברת, בהתאם לסיכונים הנשקפים ממנה.

הליך פיקוח מוגבר

בהצהרה השנייה עדכן הארגון את רשימת המדינות הכפופות להליך פיקוח מוגבר (הרשימה האפורה), בשל ליקויים אסטרטגיים במשטר איסור הלבנת הון, מימון טרור ומימון פרוליפרציה שלהן. בניגוד למדינות הנמצאות ברשימה השחורה, המדינות שברשימה האפורה משתפות פעולה עם הארגון ונמצאות במעקב שוטף שלו. הארגון אף עדכן את רשימת המדינות הכלולות ברשימה האפורה, וכעת היא כוללת את בולגריה, בורקינה פאסו, קמרון, קרואטיה, קונגו, האיטי, קניה, מאלי, מונקו, מוזמביק, נמיביה, ניגריה, פיליפינים, סנגל, דרום אפריקה, דרום סודן, סוריה, טנזניה, וייטנאם, תימן, ונצואלה.

פעילות עסקית תחת פיקוח

בהמשך להצהרות ה-FATF, הרשות הישראלית לאיסור הלבנת הון ומימון טרור פרסמה הודעה הכוללת את רשימות המדינות והטריטוריות שלעיל. ההודעה מתייחסת לצווי איסור הלבנת הון החלים על תאגידים בנקאיים, בנק הדואר, חברי בורסה, מנהלי תיקים, גופים מוסדיים, נותני שירותים בנכס פיננסי ואשראי, סוחרים באבנים יקרות, נותני שירות עסקי, מפעיל מערכת לתיווך באשראי וזירות סוחר; אשר בהתאם לחובות הקבועות באותם צווים, יש לנקוט אמצעי בקרה מוגברים בנוגע לפעילות מול המדינות והטריטוריות הרלוונטיות.

בנוסף לחובות אלו, מוטלת החובה לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על כל פעולה החייבת בדיווח, בהתאם לצווים, מסכום של 5,000 ש"ח או יותר, בנוגע לכל פעילות הנעשית מול המדינות להלן: לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עיראק, תימן, איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, רצועת עזה, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות (מדינות ה-GCC), מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, טורקיה וצפון קוריאה, ובלבד שלא מדובר בפעולה אסורה לפי פקודת המסחר עם האויב, 1939.

בעקבות ההתפתחויות הללו, על כל אותם גורמים המושפעים מהצהרותיו האחרונות של ה-FATF, ומהוראות הצווים המנויים בהודעת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לבחון ולוודא כי הם עומדים בהוראות החלות עליהם ובדרישות הרגולציה הרלוונטיות.

**

למחלקת שוק ההון בברנע ג'פה לנדה ניסיון רב בליווי חברות, גופים ויחידים בסוגיות של ציות, רגולציה פיננסית ומשפט בינלאומי. עו"ד אנדרי ינאי, שותף במחלקה, ישמח לענות של שאלות הקשורות בתחולת הודעת הרשות ובבירור השלכותיה.